18 lat współpracy z Citi Handlowy: od mobilnych punktów sprzedaży po wsparcie sprzedaży produktów kredytowych 

Klient

Przez 18 lat współpracy z Citi Handlowy realizowaliśmy projekty w bardzo różnych modelach – od mobilnych stanowisk sprzedaży w warszawskim metrze i na stacjach paliw, przez merchandising 80 placówek bankowych, sprzedaż produktów finansowych w sieci OBI z zespołem liczącym w szczycie 130 osób, aż po kompleksowy projekt sprzedaży produktów kredytowych angażujący nawet 200 pracowników. 

Współpraca rozpoczęła się w 2008 roku i na przestrzeni kolejnych lat obejmowała łącznie siedem umów szczegółowych. 

Wyzwanie

Sprzedaż produktów bankowych wymaga stworzenia odpowiedniego zespołu handlowego, ale także zapewnienia całego zaplecza potrzebnego do prowadzenia procesu zgodnie ze standardami sektora finansowego. 

Kluczowe było połączenie efektywności sprzedażowej z wysokimi wymaganiami dotyczącymi jakości procesu, bezpieczeństwa, compliance oraz procedur obowiązujących w banku. 

Dodatkowym wyzwaniem była różnorodność kanałów sprzedaży. Zespoły Cursor pracowały zarówno w mobilnych punktach sprzedaży i przestrzeniach handlowych, jak i w modelu telefonicznej sprzedaży produktów kredytowych prowadzonej w środowisku bankowym. 

W części projektów odpowiedzialność zespołu nie kończyła się na pozyskaniu zainteresowania klienta. Proces był prowadzony aż do finalizacji umowy kredytowej. 

Jednocześnie działania musiały być realizowane zgodnie ze standardami compliance banku, przechodziły audyty bankowe i wymagały zapewnienia odpowiednich procedur, w tym planu ciągłości działania. 

Rozwiązanie

Na przestrzeni lat współpraca rozwijała się w kilku kierunkach, pokazując, jak elastycznie można budować zewnętrzne zespoły i procesy wspierające sprzedaż w sektorze finansowym. 

Zakres działań obejmował m.in.: 

• instalację i wymianę materiałów POS, 
• wdrażanie materiałów wspierających bieżącą komunikację produktową i promocyjną, 
• dbanie o prawidłowe rozmieszczenie materiałów w placówkach, 
• realizację zmian ekspozycyjnych zgodnie z wytycznymi, 
• dokumentowanie wykonanych prac. 

Był to kolejny obszar współpracy pokazujący możliwość wykorzystania jednej organizacji zarówno do wsparcia sprzedaży, jak i do operacyjnego wdrażania komunikacji marketingowej w sieci placówek. 

Zakres projektu obejmował m.in.: 

• obsługę mobilnych stanowisk sprzedaży, 
• wykorzystanie standów i tabletów w procesie obsługi klienta, 
• wsparcie klientów przy korzystaniu z samoobsługowych totemów, 
• prezentowanie możliwości finansowania zakupów. 

Projekt łączył sprzedaż produktu finansowego z doświadczeniem klienta bezpośrednio w miejscu podejmowania decyzji zakupowej. W ciągu całego okresu realizacji projektu pozyskaliśmy na produkty banku blisko 45 000 klientów. 

Po naszej stronie znajdowały się m.in.: 

• rekrutacja i zatrudnienie zespołu, 
• formalna obsługa pracowników, 
• zarządzanie wynagrodzeniami i systemami premiowymi, 
• nadzór operacyjny i merytoryczny, 
• organizacja pracy liderów zespołów, 
• szkolenia, 
• działania motywacyjne i konkursy sprzedażowe, 
• monitoring jakości, 
• badania NPS, 
• współpraca w zakresie standardów compliance i audytów. 

Cursor odpowiadał więc zarówno za zaplecze HR i administracyjne, jak i za bieżące zarządzanie jakością i pracą zespołu. 

Zakres produktów oraz model sprzedaży również ewoluowały. Zespół obsługiwał zarówno obecnych klientów banku, jak i osoby pozyskane z kanałów digital, które wcześniej wyraziły zainteresowanie produktem finansowym m.in. poprzez internetowe porównywarki. 

Przez część okresu współpracy zakres obejmował również sprzedaż ubezpieczeń powiązanych z produktami kredytowymi. Projekt został następnie dostosowany do zmieniających się uwarunkowań prawnych i regulacyjnych. 

"17 lat współpracy najlepiej pokazuje, że nie był to jeden projekt, ale partnerstwo, które rozwijało się razem z naszym biznesem. Cursor potrafił skutecznie wspierać nas w różnych modelach sprzedaży i na różnych etapach rozwoju projektów, zachowując przy tym wysoki standard operacyjny i jakościowy. Bardzo ceniliśmy również partnerskie relacje, otwartą komunikację i dużą responsywność zespołu, dzięki którym mogliśmy szybko reagować na bieżące potrzeby i sprawnie realizować kolejne działania."

Marta MonetaDyrektor ds. SprzedażyCiti Handlowy

Wyniki współpracy

W przypadku projektów realizowanych dla instytucji finansowej nie wszystkie wskaźniki mogą zostać publicznie przedstawione. Dane dotyczące m.in. wartości sprzedaży, obrotów czy konwersji pozostają objęte poufnością. 

Najważniejszym rezultatem jest jednak 18 lat współpracy oraz zdolność do rozwijania i dostosowywania modelu operacyjnego do zmieniających się potrzeb banku. 

Długofalowość współpracy pokazuje, że Cursor nie realizował przez 18 lat jednego, niezmiennego projektu. 

Wraz z potrzebami Citi Handlowy zmieniały się kanały, produkty, procesy i sposoby dotarcia do klientów. Zakres współpracy obejmował zarówno sprzedaż produktów finansowych, jak i merchandising placówek, działania w retailu, obsługę mobilnych punktów sprzedaży oraz wieloletnie zarządzanie rozbudowanymi zespołami. 

To właśnie możliwość skalowania zespołów, dostosowywania modelu operacyjnego i przejmowania odpowiedzialności za kolejne elementy procesu pozwalała rozwijać współpracę wraz ze zmieniającym się otoczeniem biznesowym. 

Po zmianach właścicielskich po stronie banku w 2026 roku realizowana umowa została przeniesiona do nowej organizacji, co pozwoliło zachować ciągłość projektu.